В конце сентября 2008 года на валютном рынке начал формироваться валютный дефицит, спровоцированный уменьшением поступлений от экспортной деятельности резидентов, усложнением доступа к мировым финансовым рынкам и соответственным снижением внешних займов. Далее, на протяжении октября – ноября эти тенденции усилились прежде всего из-за усугубления финансового кризиса и наличия значительных внешних обязательств резидентов Украины.

В условиях обострения общемирового финансового кризиса и усиления нестабильности на рынках капитала, Национальный банк запретил проведение субъектами межбанковского валютного рынка Украины операций в иностранной валюте с производными финансовыми инструментами, базовым активом которых являются валютные ценности, курсы валют, процентные ставки и индексы.

С целью не допустить покупки резидентами иностранной валюты для выполнения обязательств вместо нерезидентов (перевод долга, гарантия, поручительство), а также для уменьшения объема операций в иностранной валюте на территории Украины по обязательствам между резидентами (банком-гарантом и должником) выше указанным изменением Национальный банк Украины также запретил покупку иностранной валюты:

• резидентом с целью выполнения обязательств за нерезидента-должника в случае переведения долга по кредитному договору;
• резидентом-гарантом (поручителем), не являющимся субъектом рынка;
• резидентом- должником с целью возмещения иностранной валюты гаранту (поручителю) – уполномоченному банку;
• резидентом с целью размещения денежного обеспечения (покрытия) для выполнения обязательств, обеспеченных гарантией, договором поручения.

Этими же самыми изменениями был урегулирован вопрос о возможности покупки резидентом-поверенным для удовлетворения нерезидента-кредитора иностранной валюты за гривны, полученной вследствие реализации предмета залога в случае невыполнения резидентом-должником своих обязательств. Это обусловлено необходимостью удовлетворения требований нерезидента-кредитора за счет средств от реализации предмета залога вследствие неплатежеспособности резидента-должника.

Для упреждения искусственного вывода капитала из Украины под видом возвращения инвестиций (по данным Государственного комитета финансового мониторинга объем таких операций в 2007-2008 годах достиг почти 17 млрд. гривен) Национальный банк Украины ограничил объем покупки иностранной валюты с целью возвращения портфельных иностранных инвестиций (доходов от них) суммой, которая не может превышать рыночную стоимость ценных бумаг согласно отчета об оценке их рыночной стоимости, составленного субъектом оценочной деятельности, являющегося таким согласно Закона Украины «Об оценке имущества, имущественных прав и профессиональную оценочную деятельность в Украине», или официального заявления о листинге ценных бумаг.

Национальный банк Украины для ограничения спроса на иностранную валюту предусмотрел ряд дополнительных мер, а именно:

• запрещена покупка иностранной валюты для оплаты импорта товаров без их везения на территорию Украины;
• запрещено банкам осуществлять покупку иностранной валюты на собственные нужды без наличия обязательств и для их досрочного возвращения;
• ограничена сумма переводов за пределы Украины физическими лицами, а также суммы покупки иностранной валюты на межбанковском валютном рынке Украины по поручению физических лиц-резидентов и нерезидентов с целью перевода за пределы Украины по поточным валютным неторговым операциям.

С ноября 2008 года с целью усиления банковского контроля за операциями клиентов по возвращению за пределы Украины иностранных инвестиций установлено – обязательный пятидневный срок размещения средств клиентов, предназначенных для покупки иностранной валюты, на отдельном аналитическом счете балансового счета.

Для дальнейшей минимизации спроса на иностранную валюту Национальным банком было ограничено право банков осуществлять арбитражные операции по покупке и продаже иностранной валюты.

Источник: КредоКом

Полный справочник Банки Украины.